Respondemos a tus necesidades
Sentarnos y hablar. Compartir tus proyectos. Todos tus planes. Entenderte y responderte a la medida de tus necesidades. Contarás con un equipo experto que te sacará de dudas y te ayudará en tu planificación financiera con una adecuada optimización fiscal.
- Te informaremos de la situación y previsiones del mercado inmobiliario. Alquilar o Comprar. El alquiler como inversión, riesgos y oportunidades.
- Realizaremos un análisis y estudio de tu estructura patrimonial, con consejos para mejorarla.
- Te haremos propuestas que mejoran tu fiscalidad.
- Te acompañaremos en tu toma de decisiones para lograr las mayores ventajas fiscales. Con el fin de conseguir un patrimonio más saludable aprovechando las deducciones y ventajas que ofrece la fiscalidad vigente en cada momento.
- Verás como actuando hoy mejorará tu futuro. Te propondremos soluciones de ahorro y seguros que te aporten la tranquilidad que necesitas en los proyectos de tu vida.
- Para aprovechar el mejor producto de ahorro que existe para tu futuro conviene actuar adecuadamente en su contratación y su rescate. Te haremos una simulación del resultado que para tu patrimonio supone la contratación de una EPSV. Comprobarás cómo tu patrimonio final puede mejorar contratando un plan de pensiones o un plan de previsión.
- Te orientaremos en todo el proceso que hay que llevar a cabo para recibir una herencia, optimizando el resultado para tu patrimonio.
- Te asesoraremos en impuestos y sobre procedimientos para realizar donaciones.
Si necesitas orientación sobre tus inversiones, reúnete con nuestros asesores de Banca Personal:
- Para hablar en profundidad de tus objetivos financieros, tu horizonte temporal y perfil de riesgo.
- Para conseguir un análisis personalizado y a medida.
- Para resolver todas tus dudas.
Todos nuestros asesores están certificados cumpliendo las directrices de la CNMV, por lo que cuentan con una formación especializada en gestión de inversiones, que te garantiza un asesoramiento objetivo y eficiente en función de tus necesidades y objetivos.
Nuestros asesores te ayudarán a hacer una adecuada previsión fiscal para pagar lo justo en tu declaración de la renta, estudiarán tu caso personal, las oportunidades y particularidades, los productos más idóneos, te informarán de los cambios legislativos...con el fin de encontrar las mejores oportunidades fiscales para tu patrimonio.
Fondos de inversión (1)
Diferentes alternativas.
- Gama de fondos de inversión de nuestra gestora Crédit Agricole Bankoa Gestión.
- Una selección de fondos procedentes de gestoras nacionales e internacionales de prestigio, con distinta vocación inversora.
- Carteras Modelo de fondos, diseñadas según perfil inversor. Nuestras carteras te ofrecen flexibilidad y una selección de fondos ad hoc.
- Fondos perfilados, a través de nuestra gama de fondos CA Selección Estrategia. Sea cual sea tu perfil de riesgo, te beneficiarás de la selección de los fondos más interesantes de cada especialidad y accederás a buenas oportunidades de inversión.
» Gama de fondos CA Selección Estrategia: Flexibilidad a tu medida
La gama de fondos CA Selección Estrategia invierte en una selección de fondos de inversión de distintas zonas geográficas, tipologías de activo, estilos de gestión y distintas gestoras.
Tres posibilidades según tu perfil inversor y de riesgo:
| Fondo | Categoría | Ficha | DFI |
|---|---|---|---|
| CA Selección Estrategia 20 | Fondo de Renta Fija Mixta Internacional |  |
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| CA Selección Estrategia 50 | Fondo de Renta Variable Mixta Internacional | |
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| CA Selección Estrategia 80 | Fondo de Renta Variable Internacional | |
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Cada uno de los fondos de inversión de la gama CA Selección Estrategia tiene su propio nivel de riesgo que puede consultarse en el documento Datos Fundamentales para el Inversor (DFI).
CA Selección Estrategia 20, FI, registro oficial en la CNMV nº 5.126. CA Selección Estrategia 50, FI, registro oficial en la CNMV nº 5.126. CA Selección Estrategia 80, FI, registro oficial en la CNMV nº 5.126. El folleto y el documento con los Datos Fundamentales para el Inversor de cada uno de los fondos indicados se encuentran disponibles en www.cnmv.es y en esta página web. Entidad Gestora: Crédit Agricole Mercagestión, S.A., S.G.I.I.C. Entidad Depositaria: Bankoa S.A.
Ahorro para tu jubilación
EPSV y Planes de pensiones.
- Las EPSV y los planes de pensiones incluyen una serie de ventajas fiscales de las que puedes beneficiarte en tu próxima declaración de la renta mientras ahorras para tu futuro.
- Si eres residente en el País Vasco puedes contratar los planes de previsión del sistema individual adheridos a Crédit Agricole Gerokoa, EPSV Individual (2) diferenciados según su política de inversión.
- También, ponemos a tu disposición diferentes planes de pensiones (3) con los que podrás tener un ahorro ajustado a tu perfil inversor.
- Podrás hacer traspasos entre ellos y diversificar tu ahorro según tus necesidades, sin coste económico ni fiscal.
Productos bancarios
Un gran complemento.
- Además, nuestra completa oferta de productos bancarios con muy buenas condiciones, para satisfacer las necesidades de los más exigentes.
Tu asesor financiero personal te aconsejará para encontrar la solución de inversión que mejor se adapte a tu perfil y necesidades.
(1) La inversión en fondos está sujeta a las fluctuaciones de los mercados y otros riesgos inherentes a las inversiones en valores, por lo que el valor de la inversión inicial en el fondo más sus rendimientos puede experimentar variaciones al alza o a la baja y suponer la pérdida de parte de la inversión. En consecuencia, antes de invertir en fondos de inversión, debes consultar su documentación legal, incluyendo el documento de Datos Fundamentales para el Inversor y el Folleto informativo en vigor que se encuentran disponibles en www.cnmv.es y en este sitio web.
Puedes consultar el documento Productos financieros MiFiD y sus riesgos asociados para conocer los riesgos inherentes de la contratación de estos productos.
(2) Bankoa S.A. es promotor y Crédit Agricole Bankoa Gestión SGIIC tiene encomendada la gestión de Crédit Agricole Gerokoa, EPSV Individual.
(3) Consulta los indicadores de riesgo y alertas de liquidez de los planes de pensiones en el documento de Datos Fundamentales para el Partícipe a tu disposición en esta página.
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